Блокировка по 161-ФЗ — это мера, предусматриваемая Федеральным законом №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (часто её называют просто 161-ФЗ). Этот закон позволяет Центробанку России (Банк России) блокировать счета и электронные платежи граждан и компаний, если есть подозрения в мошеннической деятельности или иных неправомерных операциях. Что означает блокировка по 161-ФЗ? Центробанк вносит реквизиты подозрительных лиц или организаций в специальный реестр. Если ваши данные попадают в этот реестр, ваш банковский счет и электронные платежи могут быть заблокированы, что означает ограничение на совершение переводов и оплат. Деньги при этом остаются на счете, и по мере снятия блокировки возможности проводить операции восстанавливаются. За что блокируют по 161-ФЗ? Реестр формируется по следующим причинам: Жалобы граждан на мошеннические операции, подтверждённые банком. Информация от МВД о том, что против человека заведено дело или есть заявление в полицию. Обнаружение подозрительных переводов, например, переводов без согласия клиента или подозрительных транзакций, по которым есть основания считать их мошенническими. Как исключить себя из базы Банка России по 161-ФЗ? Если ваши реквизиты оказались в реестре по ошибке, необходимо: Обратиться в ваш банк с просьбой о разъяснении и снятии с блокады. Или подать обращение непосредственно на сайте Банка России. Обработка заявления занимает примерно 15 дней. В случае отказа есть возможность обжаловать решение через суд. Важно: Реестр и критерии в нём не разглашаются, чтобы не препятствовать следственным мероприятиям и безопасности, поэтому точные причины попадания в реестр не всегда ясны. Как убрать себя из базы Банка России по 161-ФЗ? Если реквизиты компании попали в базу данных Банка России по ошибке, нужно подать заявление в банк, в котором открыт счёт, или написать обращение на сайте ЦБ. Обращение рассмотрят в течение 15 дней, если откажут, можно обжаловать это в суде. Источник: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/ |